اقتصاد

عقد بنك الكويت الدولي "KIB" اجتماع الجمعية العامة للمساهمين (العادية وغير العادية) أمس الأربعاء، الموافق 6 إبريل 2022، وبنسبة حضور بلغت 77.019 % ، والتي أقرت التوصية بتوزيع أرباح نقدية بواقع 4 % من القيمة الاسمية للسهم (أي بما يمثل 4 فلوس للسهم الواحد)، بالإضافة الى توزيع أسهم منحة بواقع 4 % من رأس المال المصدر والمدفوع.

مستعرضاً الإنجازات التي حققها البنك، صرح رئيس مجلس إدارة KIB، الشيخ/ محمد جراح الصباح، قائلاً: " لقد بذلنا جهودا حثيثة خلال العام الماضي في سبيل توسيع نطاق وأنشطة أعمالنا وتطوير أنظمتنا وعملياتنا، والنهوض بكوادرنا البشرية، كما سعينا للحفاظ على جودة أصول البنك والتقدم في بناء نموذج عمل قوي ومتطور يتسم بالمرونة، ويستغل أحدث التقنيات المالية الحديثة، وبما مكننا من الارتقاء بمستوى الخدمة المقدمة لعملائنا وعزز من قدراتنا على رصد متغيرات بيئة العمل التشغيلية، وعلى التكيف معها والتنبؤ بتطوراتها المستقبلية".

وأضاف الجراح على الرغم من حالة عدم اليقين التي أفرزتها تبعات الجائحة الصحية خلال فترات متفاوتة من العام 2021، فقد نجح KIB في تجاوز تلك الأزمة بفضل الله، متسلحاً بثقة مساهميه وعملائه، وبدعم أعضاء مجلس الإدارة، وتفاني موظفيه والجهود الحثيثة التي بذلتها إدارته التنفيذية، حيث تمكن البنك من تحقيق نتائج قوية ومستدامة، ومن تحسين مؤشرات أدائه المالي، ماضياً بخطوات واثقة ومدروسة في تطبيق مبادراته الاستراتيجية، لتحقيق رؤيته بأن يصبح البنك الإسلامي المفضل في الكويت.

وفي تعليقه على أهم الإنجازات من واقع بياناته المالية، أوضح الجراح أن KIB قد حقق صافي أرباح عائدة لمساهمي البنك بلغت 11 مليون دينار كويتي تقريبا للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2021، بربحية 5.66 فلس للسهم، في حين سجلت الإيرادات التشغيلية مبلغ 66.8 مليون دينار كويتي تقريبا، مؤكداً أن البنك قد نجح في تحسين جودة أصوله خلال العام 2021، حيث أشارت البيانات المالية المجمعة إلى نمو أصول البنك بنسبة 12 % لتصل إلى 3.14 مليار دينار كويتي تقريبا مقارنة مع 2.80 مليار دينار كويتي في نهاية العام الماضي. وقد جاء هذا النمو نتيجة ارتفاع حجم محفظة التمويل بمبلغ 285 مليون دينار كويتي لتبلغ 2.27 مليار دينار كويتي مقارنة مع 1.99 مليار دينار كويتي تقريباً كما في نهاية العام الماضي، محققة بذلك نموا بلغ 14 %. إضافة إلى ذلك، ارتفعت الاستثمارات بمبلغ 111.5 مليون دينار كويتي تقريبا وصولاً إلى 295.8 مليون دينار كويتي مقارنة مع 184.4 مليون دينار كويتي تقريبا في العام الماضي، نتيجة ارتفاع الاستثمارات في صكوك عالية الجودة.

وأضاف الجراح: "لقد قمنا خلال هذا العام بتطوير واعتماد خطتنا الاستراتيجية للأعوام (2022-2024)، لنقوم بالبناء على ما أنجزناه خلال السنوات السابقة نحو الوصول لبناء نموذج عمل متطور ومستحدث بالكامل، يعتمد الرقمنة في معظم عملياته، وذلك من خلال تطوير بنية تكنولوجية قوية ومرنة، قادرة على أتمتة العمليات وإدارتها بفعالية والاستجابة لتغيرات البيئة التشغيلية، مع دعم عمليات النمو المستقبلية، من أجل تقديم خدمات ومنتجات مدفوعة بالابتكار لعملائنا من الأفراد والشركات، كذلك لتطوير خدمات رقمية فريدة لعملائنا في القطاع العقاري، وأيضاً بناء باقة من الحلول المصرفية المعدة خصيصاً لتتلاءم مع احتياجات المبادرين والشركات الصغيرة والمتوسطة، حتى نصبح الوجهة الأولى للمبادرين ورواد الأعمال في الكويت".

انجازات استثمارية ومعاملات مالية بارزة

ومن جانبه، قال نائب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي في KIB، رائـد جواد بوخمسين: " على الرغم من التحديات الاقتصادية العديدة التي فرضتها الجائحة، فقد تمكن KIB خلال عام 2021 من تنويع محفظة التمويل والاستثمارات عبر الفرص الاستثمارية المتنوعة والناجحة، حيث شارك البنك في العديد من الصفقات والمعاملات المالية البارزة في جميع قطاعات التمويل الإسلامي متضمنة الاتصالات والبتروكيماويات والصحة والأنشطة التجارية وغيرها وذلك عن طريق المنتجات الإسلامية المختلفة ومنها المرابحة والمساومة والمضاربة وغيرها".

وأضاف أنه "من خلال خبرتنا ورؤيتنا المتعمقة في السوق، تمكنا من التقدم بخطىً واثقة ومدروسة، حيث قمنا بالتركيز على تعزيز وتنويع أنشطتنا في المجالات الاستثمارية، ونستمر في تحقيق النمو من خلال المحفظة التمويلية لدى البنك وذلك عن طريق تقديم أفضل المنتجات والخدمات مع تعزيز قاعدة ودائع العملاء بشكل ملحوظ. هذا وبالإضافة الى أنه كجزء من استراتيجينا لتعزيز مركزنا المالي ومكانتنا في أسواق رأس المال الإقليمية، فقد نجحنا في المشاركة في عمليات إصدار صكوك مختلفة وغير مسبوقة، بأعلى جودة وبمبالغ ضخمة من مختلف الشرائح، وذلك لمجموعة من أكبر المؤسسات المصرفية والمالية على المستوى المحلي والإقليمي وبأفضل تكلفة رأسمالية، كما قمنا بالمشاركة في مختلف الصفقات الاستثمارية الناجحة، بالتعاون مع نخبة من عملائنا الكبار في قطاعات الأعمال المختلفة".

ومن جانب أخر، فقد ارتفعت حسابات المودعين بحوالي 420 مليون دينار كويتي تقريبا بنسبة نمو 25 % لتصل إلى 2.06 مليار دينار كويتي مقارنة مع 1.64 مليار دينار كويتي للعام الماضي، في حين بلغت حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك 263 مليون دينار كويتي، هذا وقد استمر KIB في الحفاظ على مؤشرات جيدة لمعيار كفاية رأس المال طبقاً لتعليمات بنك الكويت المركزي بخصوص بازل 3، حيث بلغت النسبة 19.21 %.

كما أكد بوخمسين أن KIB يتطلع للمستقبل بإيجابية واضعا نصب عينه تعزيز استثماراته في كوادره البشرية كأحد أهدافه الاستراتيجية، حيث حرصت إدارة KIB على تطوير أداء موظفي البنك الحاليين واستقطاب الكوادر الوطنية المؤهلة، وبما يعكس إيمان البنك بمهنية العناصر الكويتية وخبراتها المتميزة في الصناعة المصرفية بالتحديد على نطاق السوق المحلي والإقليمي. حيث انه من أحد إنجازات برنامج الموارد البشرية القيام بالتعاون مع Moody’s Analytics لإطلاق أكاديمية KIB الائتمانية التي تهدف إلى إعداد موظفي البنك لتقديم خدمات عالية الجودة لعملائه، مع الوصول إلى فهم متعمق لفرص نمو السوق، وقد أدى هذا الاستثمار المتواصل إلى تحقيق تطوير مستوى الخدمات، مما ساهم في نمو محفظته الائتمانية في القطاعات الحيوية، مثل التعليم والصحة والنفط والتجارة والمشاريع الحكومية بخطوات واثقة، معتمداً على الاستثمار في كوادره البشرية من خلال قيامه بالتطوير الإداري للموظفين الأكفاء واستقطاب المواهب الجديدة، إلى جانب تعزيز قدراتهم ومهاراتهم من خلال الدورات والبرامج التدريبية المكثفة مع أفضل الجهات العالمية ليكونوا قادرين على تحقيق خطط التوسع المستقبلية للبنك ومجاراة الابتكارات التكنولوجية المتطورة.

أداء متميز رغم التحديات

على صعيد متصل، فقد تحدث نائب الرئيس التنفيذي في KIB، محمد سعيد السقا: عن النتائج المالية التي حققها KIB للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2021 وانعكاس ذلك على نسب التوزيعات على حسابات المودعين حيث سجلت عوائد سنوية مجزية بنهاية العام 2021 بدءاً من حسابات التوفير وصولا الى الودائع طويلة الأمد.

من ناحية أخرى أضاف السقا أن KIB التزم بإتباع أفضل النهج والسياسات التحوطية لإدارة المخاطر، والتعامل والتكيف مع تداعياتها وآثارها، مما انعكس إيجاباً على استمرار KIB في تقديم عوائد مجزية لمساهميه ومودعيه، والحفاظ دائماً على استدامة واستمرارية أعماله، حيث أسهمت الجهود الحثيثة التي بذلتها جميع طواقم العمل، والدعم والتوجيه المتواصل الذى وفره مجلس الإدارة، والقيادة المتميزة التي وفرتها إدارة البنك في تعزيز تواجد علامته التجارية محلياً وإقليمياً، مع الحفاظ على معدلات نمو مستدامة ونوعية أصول جيدة ونامية باستمرار، وفى هذا الإطار، قامت وكالة "فيتش" العالمية للتصنيف الائتماني بمنح KIB تصنيفاً ائتمانياً (طويل الأجل IDR عند "A") وكذلك القدرة الذاتية (VR) للبنك عند "bb-"، مع نظرة مستقبلية "مستقرة".

مجلس إدارة جديد

انتخبت الجمعية العامة للمساهمين 11 عضواً لمجلس إدارة KIB للدورة القادمة، والبالغ مدتها 3 سنوات حتى عام 2024، من بينهم 7 أعضاء عاديين، وأربعة أعضاء مستقلين، وفقا للقانون والنظام الأساسي للبنك وتعليمات الجهات الرقابية.

توزيع أرباح نصف سنوية

وافقت الجمعية العامة للمساهمين على البند المتعلق بتفويض مجلس الإدارة بتوزيع الأرباح بشكل نصف سنوي، والذي سيكون وفق توصية مجلس الإدارة، واتباع ذات الإجراءات والمعايير المتبعة للموافقة على التوزيعات السنوية للأرباح.

التميّز في المسؤولية الاجتماعية

واصل KIB خلال 2021 توسيع نطاق برنامجه المجتمعي بغية استهداف والوصول إلى جميع شرائح المجتمع، مبتكراً وراعياً العديد من المبادرات الهادفة إلى تنميته في العديد من الميادين، وعلى الرغم من تنظيم برنامجه المجتمعي بشكل استباقي في بدايات العام، إلا أن استراتيجية البنك قائمة على المرونة والاستعداد للتفاعل مع أي مستجدات تطرأ على المجتمع، والتعاون مع مؤسسات الدولة والجهات الخاصة كافة للتعامل مع أي حدث مستجد.

ومن بين سلسلة الأنشطة والفعاليات التي شارك فيها خلال عام 2021 ودعمها تحت مظلة مسؤوليته الاجتماعية، كانت التوعية المصرفية والمالية، دعم جهود الدولة لتخطي أزمة فيروس كورونا، البرنامج الرمضاني، تمكين الشباب، دعم النشاط البدني، المشاركات المجتمعية، ونشر الوعي البيئي.

جوائز وتكريمات

وعلى الرغم من كافة الظروف الاستثنائية التي مررنا بها خلال العام 2021، ونتيجة للتطورات الإيجابية التي شهدتها أنشطة أعمالنا، إلا أن KIB نجح في حصد مجموعة متنوعة وفريدة من الجوائز والتكريمات وفي العديد من الميادين، وذلك في إطار مشاركاته في سلسلة من برامج الجوائز التابعة لأشهر المنصات الإعلامية والجهات المتخصصة في المجال المالي والمصرفي، والتي كان من بينها: جائزة «أفضل بنك إسلامي» في الكويت لعام 2021 من مجلة وورلد فايننس «World Finance» وللعام الثامن على التوالي، وجائزة «أفضل بنك إسلامي لتطوير وتمكين الموظفين في الكويت» لعام 2021, وجائزة «أفضل المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية التي تركز على العملاء في الكويت» لعام 2021، وكلاهما أيضاً من مجلة وورلد فايننس «World Finance».

كما حصل البنك على جائزة «أفضل بنك متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية» في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا لعام 2021 من كابيتال فايننس إنترناشيونال «Capital Finance International» وللعام السابع على التوالي،  بالإضافة إلى جائزة «أفضل رؤية مصرفية في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا لعام 2021» من ذات المجلة.

كما قامت مجلة ASIAMONEY العالمية بتتويج KIB بكل من لقب "أفضل بنك رقمي في الكويت" و"أفضل بنك للمسؤولية الاجتماعية في الكويت" للعام 2021.

جوائز الصفقات والمعاملات المالية:

وتقديراً لإنجازاته التي ساهمت في تنمية قطاع التمويل الإسلامي في كل من السوق المحلي والإقليمي للعام 2021، حصد KIB مجموعة من الجوائز عن إصدارات الرأسمالية والصكوك رفيعة المستوى، أبرزها كانت إصدار صكوك بقيمة 300 مليون دولار أمريكي ضمن الشريحة الثانية، والتي فاز عنها بكل من جائزة "أفضل صفقة تمويل على مستوى الكويت لعام 2021" مجلة Asian Banking & Finance -(ABF)، وجائزة مجلة The Asset للتمويل الإسلامي، المعروفة بـ "Triple A"، وجائزة "صفقة الكويت للعام" من مجلة Islamic Finance News (IFN).

أما عن مشاركته كمدير رئيسي مشترك لإصدار صكوك بنك بوبيان بقيمة 750 مليون دولار، فقد نال عليها جائزة "أفضل صكوك بنكية" من مجلة The Asset أيضاً. كما فاز بجائزة "صفقة التأثير الاجتماعي" من Islamic Finance News ، بصفته المدير المشترك لأول إصدار من نوعه لـ "صكوك الاستدامة"، والتي كان قد أصدرها البنك الإسلامي للتنمية بقيمة 2.5 مليار دولار.

شكر وتقدير

وفي الختام، قدّم الجراح خالص شكره وتقديره إلى كافة المساهمين وأعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية على دعمهم المتواصل للبنك، وإلى كل من ساند مسيرته، كما توجه بالشكر إلى بنك الكويت المركزي لدعمه المستمر، مثمناً دوره الرقابي والإشرافي المتميز.

كما شكر الجراح كل من أعضاء هيئة الرقابة الشرعية للبنك، وموظفي البنك على جهودهم المتميزة، وعملاء البنك الكرام على ثقتهم ودعمهم المستمر لمسيرة KIB طوال السنين ولمساهمتهم الفاعلة في إنجازاته، كما أثنى أيضاً على الجهود التي بذلتها الدولة، أميراً وحكومةً وشعباً، للحفاظ على استقرار البلاد وأمنها.